Cash flow (денежный поток) — что это

Прибыль и деньги на счёте — разные вещи. Прибыль появляется в момент продажи, деньги — в момент выплаты, а платить поставщику часто нужно раньше и того и другого. Магазин может быть прибыльным на бумаге и при этом не иметь денег на следующую закупку.

На маркетплейсах разрыв встроен в модель: между продажей и поступлением всегда есть лаг, а перед сезоном закупка делается заранее и целиком. Чем быстрее рост, тем больше денег «застревает» в стоке и в пути — поэтому кассовые проблемы чаще бывают у растущих магазинов, а не у стагнирующих.

Управляется cash flow планом на несколько недель вперёд: ожидаемые выплаты по датам против обязательных платежей. Такой простой календарь заранее показывает недели, где денег не хватит, и оставляет время договориться об отсрочке или сдвинуть закупку.