Кассовый разрыв у селлера: как его закрыть

Сложите: срок от оплаты поставщику до появления товара в продаже, средний срок продажи со склада (оборачиваемость) и срок от продажи до поступления денег от площадки.

Оборачиваемость считается по факту, а не по ощущению: калькулятор оборачиваемости. Сроки выплат — WB и Ozon.

Выпишите по датам: поступления от площадок (по вашему графику), платежи поставщикам, аренду, зарплаты, налоги, рекламу. Смотрите не итог месяца, а остаток на каждую дату.

Разрыв виден именно в такой таблице: месяц может быть прибыльным, а третья неделя — с нулём на счёте.

Самый действенный способ сократить разрыв — быстрее продавать то, что уже куплено. Разберите ассортимент: что оборачивается быстро, что лежит месяцами.

Инструмент — ABC-анализ и шаблон ABC: по нему видно, где заморожены деньги.

Меньше и чаще — обычно лучше для кассы: вы не замораживаете деньги в стоке и не платите за длительное хранение. Ограничение — стоимость поставки и приёмки на каждую партию.

Считать надо оба эффекта: калькулятор приёмки и калькулятор хранения.

Часто «нехватка денег» — это не разрыв, а незамеченные расходы: штрафы, платное хранение неликвида, реклама на убыточные позиции.

Найти их можно только по факту: как посчитать реальную прибыль за месяц и как сверить выплату с отчётом.

Практичный минимум — резерв на один цикл: сумма, которая позволяет сделать следующую закупку, не дожидаясь выплаты. Он и есть цена участия в игре.

Внешнее финансирование — отдельное решение с собственной стоимостью. Мы не даём финансовых рекомендаций: считайте, покрывает ли ваша маржа стоимость денег, и обсуждайте условия со своим финансистом или бухгалтером.